Reference rate (Referenzsatz)

Reference rate used for the calculation of the actual interest rate. The reference rate code is a combination of the reference rate value and maturity value. The following reference rate values are used: EURIBOR, USD LIBOR, GBP LIBOR, EUR LIBOR, JPY LIBOR, CHF LIBOR, MIBOR, OTHER SINGLE REFERENCE RATES, OTHER MULTIPLE REFERENCE RATES. The following maturity values are used: OVERNIGHT, ONE WEEK, TWO WEEKS, THREE WEEKS, ONE MONTH, TWO MONTHS, THREE MONTHS, FOUR MONTHS, FIVE MONTHS, SIX MONTHS, SEVEN MONTHS, EIGHT MONTHS, NINE MONTHS, 10 MONTHS, 11 MONTHS, 12 MONTHS. The reference rate code is formed by combining the reference rate value with the maturity value EONIA is reported as “EURIBOR - OVERNIGHT”. In the case of a maturity longer than 12 months, the maturity value “12 MONTHS” is reported. Single reference rates which are not EURIBOR, USD LIBOR, GBP LIBOR, EUR LIBOR, JPY LIBOR, CHF LIBOR or MIBOR, are registered using the value “OTHER SINGLE REFERENCE RATE”. Instruments using multiple reference rates are registered using the value “OTHER MULTIPLE REFERENCE RATES”. For instruments with fixed interest rate, that the value “Non-applicable” is reported as the reference rate. In particular, this attribute is reported in accordance with the following example of EURIBOR of six months. The EURIBOR of 6 months is reported as “EURIBOR – SIX MONTHS”, which is a result of concatenating “EURIBOR”, “–” and “SIX MONTHS”, all in block letters.

Reference rate used for the calculation of the actual interest rate. The reference rate code is a combination of the reference rate value and maturity value. The following reference rate values are used: EURIBOR, USD LIBOR, GBP LIBOR, EUR LIBOR, JPY LIBOR, CHF LIBOR, MIBOR, OTHER SINGLE REFERENCE RATES, OTHER MULTIPLE REFERENCE RATES. The following maturity values are used: OVERNIGHT, ONE WEEK, TWO WEEKS, THREE WEEKS, ONE MONTH, TWO MONTHS, THREE MONTHS, FOUR MONTHS, FIVE MONTHS, SIX MONTHS, SEVEN MONTHS, EIGHT MONTHS, NINE MONTHS, 10 MONTHS, 11 MONTHS, 12 MONTHS. The reference rate code is formed by combining the reference rate value with the maturity value EONIA is reported as “EURIBOR - OVERNIGHT”. In the case of a maturity longer than 12 months, the maturity value “12 MONTHS” is reported. Single reference rates which are not EURIBOR, USD LIBOR, GBP LIBOR, EUR LIBOR, JPY LIBOR, CHF LIBOR or MIBOR, are registered using the value “OTHER SINGLE REFERENCE RATE”. Instruments using multiple reference rates are registered using the value “OTHER MULTIPLE REFERENCE RATES”. For instruments with fixed interest rate, that the value “Non-applicable” is reported as the reference rate. In particular, this attribute is reported in accordance with the following example of EURIBOR of six months. The EURIBOR of 6 months is reported as “EURIBOR – SIX MONTHS”, which is a result of concatenating “EURIBOR”, “–” and “SIX MONTHS”, all in block letters.

Dies ist der für die Berechnung des tatsächlichen Zinssatzes verwendete Referenzzinssatz. Deutsche Bundesbank Statistik Richtlinien Januar 2026 6.90 Kreditdaten- statistik In diesem Datenfeld ist ein Referenzsatzcode anzugeben, der sich aus dem Wert für den Referenzsatz und dem Wert für die Laufzeit zusammensetzt. Für den Referenzsatz stehen folgende Werte zur Auswahl: „EONIA“, „EURIBOR“, „USD LIBOR“, „GBP LIBOR“, „EUR LIBOR“, „JPY LIBOR“, „CHF LIBOR“, „MIBOR“, „€STR“, „SOFR“, „andere einzelne Referenzsätze“, „andere multiple Referenzsätze“. Für die Laufzeit stehen folgende Werte zur Auswahl: „Über Nacht“, „eine Woche“, „zwei Wochen“, „drei Wochen“, „ein Monat“, „zwei Monate“, „drei Monate“, „vier Monate“, „fünf Monate“, „sechs Monate“, „sieben Monate“, „acht Monate“, „neun Monate“, „zehn Monate“, „elf Monate“, „zwölf Monate“. Zur Bildung des Referenzsatzcodes werden die Werte für den Referenzsatz und die Laufzeit gemäß Codeliste zusammengefügt. Es sind folgende Besonderheiten zu beachten: – Bei einer Laufzeit von mehr als zwölf Monaten ist der Wert „zwölf Monate“ zu melden. – Basiert der Zinssatz auf einem anderen individuellen Referenzsatz als „EONIA“, „EURIBOR“, „USD LIBOR“, „GBP LIBOR“, „EUR LIBOR“, „JPY LIBOR“, „CHF LIBOR“, „MIBOR“, „€STR“, „SOFR“, dann wird der Wert „andere einzelne Referenzsätze“ gemeldet. Wird ein neuer Referenzsatz in die Codeliste aufgenommen, ist ab diesem Zeitpunkt der Wert für diesen konkreten Referenzsatz zu verwenden. – Für Instrumente, denen mehrere Referenzsätze zugrunde liegen, ist der Wert „andere multiple Referenzsätze“ zu melden. Für Instrumente mit festem Zinssatz ist im Datenfeld Referenzsatz der Wert „nicht zutreffend“ anzugeben.